Finansiere

Personal Capital Review: Et GRATIS værktøj til at analysere dine investeringer

Ethvert værktøj, der er skabt for at gøre mit liv lettere og mere organiseret, er et værktøj, jeg vil lære om. Personal Capital er et online-værktøj, der ligner Mint, men med en værditilvækst: Fokus ligger ikke kun på dine udgifter og pengestrømme, men også på at hjælpe dig med at styre dine investeringer og nettoindtjening.

Den software, de tilbyder, som Mint, er gratis. Men de har en ekstra funktion til kunder med en nettoværdi på mindst $ 250.000 i kontanter og / eller pensionsaktiver: fordelene ved finansiel rådgiver og finansiel planlægger. Det er en one-stop shop at se og administrere alle dine konti på ét sted, med den ekstra fordel at have økonomiske rådgivere og økonomiske planlæggere til rådighed for dig, hvis du har brug for eller vil bruge den del af, hvad Personal Capital tilbyder.

Det er en one-stop shop at se og administrere alle dine konti på ét sted, med den ekstra fordel at have økonomiske rådgivere og økonomiske planlæggere til rådighed for dig, hvis du har brug for eller vil bruge den del af, hvad Personal Capital tilbyder.

Personlig kapital
4.5

Resumé

Personlig kapital har noget for enhver smag fra den unge og lige startende voksen, der er ivrig efter at lære at styre deres økonomi korrekt, til den selvstændigt velhavende ivrig investor og alle imellem.

Så hvordan virker Personal Capital egentlig?

Det første skridt er at oprette dine kontante konti, dine konti for ikke-pensionering, og dine pensionskontoer kan ses fra webstedet for personlig kapital. Deres ultra-sikre system sikrer, at der er flere, nemme at følge sikre skridt for kunderne at tage for at sikre, at kun klienten selv og Personal Capital autoriserede medarbejdere har mulighed for at se og analysere klientens finansielle oplysninger med hjælpen fra Personal Capital er let at forstå teknologi.

Skærmbillede af en personlig kapitalkonto

Når din konto på Personal Capital er oprettet, kan du tjekke ind dagligt for at se næsten alle aspekter af dit økonomiske billede: din indkomst, dine udgifter, dine investeringsomkostninger, dit aktivbeløb, din gældsbeløb og din samlede nettoværdi.

Personal Capital's system gør aktiver og daglig styring af penge nemt og bekvemt. Med et par klik med musen kan du se, hvor du er, og hvor du skal være for at nå de økonomiske og pensionsmål, du har sat alt sammen, uden at du forlader webstedet Personal Capital.

Historien om personlig kapital

Personal Capital har et imponerende hold af ledere ved roret af dette hurtigt voksende selskab. CEO og grundlægger, Bill Harris, har et CV, der omfatter både PayPal og Intuit, og har fået ham i over to årtier at arbejde for at opbygge succesfulde finansielle teknologisystemer til store og velrenommerede virksomheder.

Amy Hong, Personal Capital's Chief Compliance Officer, har haft senior overholdelsespositioner hos big-name selskaber, herunder ING, Barclays Global og Ernst & Young.

Resten af ​​ledelsesteamet har også en imponerende mængde finansiel og teknologisk ekspertise i en lang række karriere titler og med en bred vifte af kendte virksomheder. At vide, at Personal Capital-grundlæggerne tog sig tid til at udvikle et erfarent og uddannet team af ledere, sikrer, at hele teamet i Personal Capital er blevet håndplukket med kundens og virksomhedens bedste interesser i tankerne. Det er tydeligt, at Personal Capital har til hensigt at være rundt i det lange løb.

Så hvad kan Personal Capital virkelig gøre for dig? Det mest gavnlige element i Personal Capital er, at du kan få et grundigt kig på dine investeringer, bankkonti og husholdningernes økonomi, alt på ét sted gratis.

Funktioner

Der er en række gode funktioner til at gøre dit økonomiske liv meget lettere.

Investeringskontrol

Dette vil fortælle dig, om du er fordelt på passende måde baseret på din investeringsprofil. For eksempel, hvis du ikke har rebalanceret din portefølje i et stykke tid, er det muligt, at du er overvægtig i aktier, fordi væksten er højere i denne aktivklasse end andre.

Hvis du klikker på "Investeringskontrol" i fanen "Investering". Det kan være, at din aktivfordeling kan være for aggressiv, og at tilføje obligationer ville øge diversificeringen.

Pensionsafgift Analysator

Dette er et værktøj, der vil analysere de gebyrer, du betaler for din pensionskonto som din 401k, hvordan disse gebyrer vil påvirke din pensionskonto vækst gennem årene, og med tilgængeligheden af ​​deres gratis online ressourcer hjælper det dig med at træffe en velinformeret beslutning om hvordan man investerer til pensionering baseret på dine individuelle behov og mål.

Du indekserer

Dette sporer din ydeevne, og så kan du sammenligne den ydeevne med benchmarks som S & P 500.

Personlig kapital har en GRATIS mobil app

Mobil App

Denne app er meget omfattende, nem at bruge og nævner jeg, at det er gratis?

Personal Capital tilbyder wealth management

For kunder med en større nettoværdi (over $ 250.000) tilbyder Personal Capital også Wealth Management. De fastsatte gebyrer, at Personalkapitalafgifter er utroligt rimelige.

Gebyrstruktur:

  • Første $ 1 millioner: 0.89%
  • Første $ 3 millioner: 0.79%
  • Næste $ 2 millioner: 0.69%
  • Næste $ 5 millioner: 0.59%
  • Over $ 10 millioner: 0.49%

Fordi Personal Capital opkræver et sæt, lavt gebyr for deres rådgivningstjenester, kan du være sikker på, at din investeringsrådgiver hos Personal Capital ikke vil stille investeringer til rådighed for dig på grundlag af hvilke midler og produkter der betaler en højere provision, men i stedet vil udarbejde uddannede anbefalinger baseret på det, de føler er det bedste produkt eller service til din individuelle portefølje og dine investeringsmål.

Det er indtægterne fra de high-end porteføljekunder, der tillader Personal Capital at tilbyde deres finansielle software gratis til alle kunder, uanset nettoværdi. Det er på den måde, at Personal Capital kan hjælpe hver enkelt klient til at arbejde hen imod en mere stabil finansiel fremtid, samtidig med at det sikres, at de er et rentable og rentabelt selskab.

Fra det vi har set hidtil, sparer Personal Capital praktisk taget dig besværet med at spilde din gas og tid til at mødes med en rigdomadministrationsrådgiver for at give dig investeringsrådgivning ved at give dig evnen til at klare alle dine opgaver via deres mobilapp.

Har jeg nævnt det var gratis?

Du spørger dig selv: Mobilappen kan være gratis, men gør det ikke, at Personal Capital's wealth management service (r) er meget højere?

Ja og nej.

Som tidligere nævnt er Personal Capital gebyrstruktur baseret på din nettoværdi. Husk, deres servicegebyrer svarer til de fleste, hvis ikke alle, rigdomsledelsesrådgivere.

I dagens teknologisk avancerede verden med vores smartphones og forskellige andre mobilenheder, der giver os mulighed for at oprette forbindelse til en global rækkevidde, bekymrer vi os mest om privatliv og sikkerhed. ordet "hacking" bliver synonymt med vores hverdag.

Personal Capital's mobile app, specifikt dets sikkerhedsafdeling, har kun modtaget positive positioner - så du kan hvile let ved at vide, at dine oplysninger er sikre. Personlig kapital kræver, at kontohaveren registrerer hver personlige computer, du bruger til din formueforvaltning.

Rigshåndteringsselskabet giver dig to muligheder for at verificere og registrere hver enhed - enten via e-mail eller via telefon.

Personal Capital hjemmeside og mobil app bruger begge en kryptering synonymt med højt anerkendte websteder, samtidig med at der kræves et kontobillede og adgangskode både til at registrere din enhed samt logge ind.

Interessant fakta: Et andet værdipapirforvaltningsbedømmelseswebsted gav Personal Capital en solid femstjernet rating.

Fordelene:

  • Det er nemt at bruge med deres sømløse integrerende teknologi, der spænder over pc'en, tablet og smartphone
  • Nem at administrere konti med deres intuitive interface
  • De giver både grafer og diagrammer, der er brugervenlige og nemme at forstå
  • Giver dig evnen til at styre, hvor meget jeg bruger i dine investeringer og for at se, hvor meget du sparer
  • Universal Checkbook-funktionen reagerer som PayPal, så du kan overføre penge til det, hvor det er nødvendigt, og det er gratis
  • Har en automatisk ugentlig e-mail-funktion, der angiver ændringer i din nettoværdi. Du kan også vælge at have fakturaalarmindkaldelser også
  • Personal Capital hjælper dig med, at dine investeringer passer ind i den tildelte kapitalfordeling
  • Deres mobilapp er tilgængelig på forskellige platforme (f.eks. Pc, smartphone og tablet)

Con's:

  • Deres formue for forvaltning af formueforvaltningen svarer til de fleste, om ikke alle andre rådgivere for rigdomsledelse, så det kommer ned som (for hver deres egen)
  • Budgetens funktion for appen har mange begrænsninger og er ikke så god som at sige Mint.com

Hvordan jeg personligt bruger Personal Capital

Da jeg først begyndte at bruge deres værktøjer, var jeg eksklusiv ved at bruge den online. Jeg koblede en gammel 401k ind i værktøjet og fandt ud af at jeg betalte rigtig høje gebyrer, noget jeg ikke havde nogen anelse om, før jeg begyndte at bruge personlig kapital. Efter denne opdagelse besluttede jeg at overføre disse aktiver til min IRA, så jeg kunne spare en betydelig sum penge i gebyrer over det lange løb.

Siden da har jeg fundet mobilappen til at være en stor ressource på en hyppigere basis. Jeg bruger det til at tjekke nettoværdien (for at sikre, at det går op) og for at sikre, at vores gældssaldi fortsætter med at gå ned hver måned. Vi har kreditkort, som vi betaler hver måned, så den eneste svingende gæld vi har, er vores pant, som vi planlægger at betale tidligt.

Denne app har også været praktisk til budgetteringskomponenten også, men jeg foretrækker stadig Mint til budgetteringssiden af ​​tingene.

Tag væk

Da verden i dag mere og mere stoler på onlinetjenester til alle aspekter af deres liv, og som flere og flere finansielle virksomheder arbejder for at servicere disse online finansielle behov, kræver kunderne kvalitetssikre, gennemsigtige, objektive tjenester fra finansielle virksomheder.

De 700.000 plus-klienter, de tjener, og deres voksende 1 mia. Plus administrerede aktiver viser, at Personal Capital lever op til sine løfter. Jeg synes, hvad jeg bedst kan lide om Personal Capital, er, at den ikke begrænser sine tjenester til kun velhavende kunder.

Personlig kapital har noget for enhver smag fra den unge og lige startende voksen, der er ivrig efter at lære at styre deres økonomi korrekt, til den selvstændigt velhavende ivrig investor og alle imellem.

Uanset din indkomst, gældsbelastning, nettoværdi eller nuværende økonomiske situation kan Personal Capital hjælpe dig med at få din personlige økonomi på mere solid grund, uanset om det er ved at hjælpe dig med at spore udgifter og budget, eller om det er at vokse dit plysjede æg til en endnu større antal.

Hvis du søger efter en one-stop-butik, der giver dig mulighed for at se, administrere og vurdere alle aspekter af din finansielle portefølje, skal du overveje at uddanne dig selv om de fordele, der er tilgængelige fra Personal Capital. Du kan bare finde det, du leder efter.

Populære Indlæg

Kategori Finansiere, Næste Artikel

Sådan giver dine børn en sund udsigt over penge
Finansiere

Sådan giver dine børn en sund udsigt over penge

Sammen med at undervise vores børn gode pengevaner, inden de tager udgangspunkt, er det vigtigt at indgyde en sund udsigt over penge i vores børns sind. Penge, hvis tilladt, kan være et meget følelsesmæssigt emne. Folk bruger ofte penge som et middel til at købe lykke, accept eller kærlighed, hvilket igen kan føre til en livsstil med at akkumulere gæld.
Læs Mere
Hvordan man laver 100 dollar / ugen genanvendelse aluminium dåser
Finansiere

Hvordan man laver 100 dollar / ugen genanvendelse aluminium dåser

En af de måder, du muligvis kan gøre anstændige penge på, er at indsamle og genbruge aluminium dåser. Dette kan være en levedygtig måde at tjene penge på, men du skal vide hvordan man gør det på en måde, der giver mest mulig gevinst. De penge, du får fra genanvendelse dåser afhænger af en række faktorer, men den gode nyhed er, at opstartsomkostningerne er lave.
Læs Mere
Hvornår kan jeg forvente min momsrefusion? IRS refusionsplanen for 2018
Finansiere

Hvornår kan jeg forvente min momsrefusion? IRS refusionsplanen for 2018

Så snart du trykker på sende-knappen på dine skatter, begynder du øjeblikkeligt at undre "når kan jeg forvente min skat refusion?" De fleste mennesker hader at gøre skatter. De er komplicerede, tidskrævende, dyre, og nogle gange kan du endda skylde flere penge til IRS. Lyder det godt? I år var jeg i stand til at få en tilbagebetaling, og jeg kunne ikke have været lykkeligere!
Læs Mere